非法集資嚴(yán)重破壞金融管理秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。河南法院充分發(fā)揮刑事審判職能，依法懲治非法集資犯罪，全力追贓挽損，彰顯打擊非法集資犯罪的堅(jiān)定決心和切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益的鮮明態(tài)度?，F(xiàn)發(fā)布五件典型案例，旨在揭示非法集資的一般性風(fēng)險(xiǎn)特征，提升社會(huì)公眾防范非法集資的意識(shí)和能力，厚植全民防非、主動(dòng)拒非的良好社會(huì)氛圍。





　　一、基本案情

　　2014年以來(lái)，被告人陳某樁印制大量“小麥銀行”宣傳冊(cè)，隱瞞其經(jīng)營(yíng)的面粉廠經(jīng)營(yíng)不善、連年虧損、存在大量外債的事實(shí)，在營(yíng)收大多用于還債的情況下，通過(guò)熟人口口相傳的方式，向某鎮(zhèn)及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)廣大群眾宣傳將小麥存入其經(jīng)營(yíng)的面粉廠可以保值。群眾將小麥賣給陳某樁的面粉廠時(shí)，陳某樁不支付小麥款，而是按照小麥每存滿一定期限每斤價(jià)格上漲1分至1角或根據(jù)小麥款按照年利息6厘至1分2厘不等的利率支付利息，陳某樁共通過(guò)此種形式向85戶群眾非法集資330萬(wàn)余元。陳某樁還以其經(jīng)營(yíng)的面粉廠擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)需要資金周轉(zhuǎn)為由，以月利率1分至1分6厘不等向30名群眾非法集資620萬(wàn)余元。截至案發(fā)，陳某樁共向115名群眾非法集資950萬(wàn)余元，未兌付金額820萬(wàn)余元。被告人陳某樁在經(jīng)營(yíng)面粉廠過(guò)程中，隨著集資規(guī)模不斷擴(kuò)大，無(wú)法維持資金運(yùn)轉(zhuǎn)后，于2022年7月底將面粉廠內(nèi)的面粉、麩皮、編織袋等變賣后，攜款逃匿。

　　二、裁判結(jié)果

　　河南省西平縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，陳某樁明知企業(yè)連年嚴(yán)重虧損，依靠面粉廠收益根本無(wú)法返還集資款，仍隱瞞真相，虛假宣傳“小麥銀行”，騙取集資參與人的信任，集資后用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，并通過(guò)“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式掩蓋其無(wú)償還能力的真相，致使集資款不能返還，后變賣財(cái)產(chǎn)，攜款逃匿，足以認(rèn)定其具有非法占有目的，符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，遂以集資詐騙罪判處陳某樁有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。一審宣判后，被告人陳某樁不服，提起上訴。河南省駐馬店市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　三、典型意義

　　本案系涉農(nóng)領(lǐng)域的非法集資典型案例，對(duì)農(nóng)民實(shí)施集資詐騙，社會(huì)影響極其惡劣，依法應(yīng)當(dāng)予以嚴(yán)懲。被告人表面上利用其經(jīng)營(yíng)的面粉廠宣傳所謂的“小麥銀行”，實(shí)際上是以保值增利為誘餌向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行集資詐騙，具有較強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性。本案提醒廣大群眾，“天上不會(huì)掉餡餅，高利保本是陷阱”，對(duì)打著各種幌子的非法集資活動(dòng)，要保持頭腦清醒和理性判斷，多與家人商量，不要盲目輕信。





　　一、基本案情